新時代資產配置

【課程背景】

公共衛生危機，全球經濟下行，國內政治經濟形勢嚴峻，世界格局變化莫測。在這樣的經濟環境下，投資單一門類的資產是否還是明智之舉？理財、基金、黃金、保險、股票、債券...... 到底該怎樣搭配，才能實現長期的財富增值？

本節課程通過對投資與資產配置、構建資產組合的有效方法、提升收益有效策略的深入剖析，結合對如何選擇好公司以及股票市場、房地產、保險等重點領域投資分析與實操解讀，全面闡述資產配置的邏輯。

【課程收益】

正確認識資產配置

熟知構建資產組合的有效方法

熟練掌握提升收益的有效策略

對如何選擇好公司以及股市、房地產和保險的投資配置將有深刻理解

收獲寶貴的宏觀經濟判斷和資產配置建議

【課程特色】干貨，過往實戰經驗全盤輸出；科學，邏輯清晰循序漸進好吸收；通關，用心領悟熟練掌握靈活運用；實戰，學之能用用之能戰戰之能勝。

【課程對象】銀行支行行長、零售分管行長、財富顧問、理財經理、大堂經理；證券公司分支機構負責人、營銷總監、投資顧問。

【課程時間】1天

【課程大綱】

一、正確認識資產配置

1.1投資與資產配置

1.2影響資產價格漲跌的風險因子

1.3預測投資收益率的方法

1.4四種錯誤的投資決策心理

二、構建資產組合的有效方法

2.1風險的另一面

2.2區分可控與不可控風險

2.3投資風險的“三色圖”

2.4構建核心與衛星組合

2.5資產配置的三個層次

三、提升收益的有效策略

3.1美林投資時鐘

3.2按照風險屬性對常見資產的分類

3.3遵循配置邏輯前提下的美林時鐘投資側重

3.4判斷經濟未來走向的指標

3.5判斷政策選項

3.6金融政策趨勢

3.7提升風險判斷能力

3.8泡沫的成因

3.9應對“黑天鵝”危機

3.10堅守價值投資

3.11價值投資實踐總結

四、實操指南

4.1如何選擇好公司

4.11好公司的質量要素

4.12給公司定價

4.13公司股價的安全邊界

4.2股市

4.21成長股策略

4.22趨勢跟蹤策略

4.23聰明貝塔策略

4.3房地產

4.31供給與需求

4.32非住宅房地產投資策略

4.33不動產配置的建議

4.4保險

4.41人性與保險

4.42利己與利他的保險

4.43購買保險原則

4.44傳承工具

4.5宏觀經濟判斷與資產配置建議